Banka Hesabını Başkasına Kullandırma
Kendileri için açtırdıkları banka hesaplarını çeşitli nedenlerle 3’üncü şahıslara kullandıranlar şikâyet konusu oldu. Hesabını başkalarına kullandıran kişilerin banka hesaplarında önemli miktarlarda para giriş çıkışları yapılabiliyor. Kayıt dışı hasılatlar da bu hesaplar üzerinden tahsil ediliyor.
Son zamanlarda bazı işletmeler fiş ve fatura vermemek adına başkalarının hesaplarını (ibanlarını) kullandırmaya başladılar. Kamu otoritesi de bunu önlemek açısından yeni vergi paketi ile bunu yapanlara verilecek cezalar ciddi ölçüde arttırdı.
Vergi yükümlülüğünden kaçmak için tahsilat işlemlerini başka hesaplar üzerinden yapan işletmeler ve kişiler hem suç işliyor hem da başkasının suç işlemesine neden oluyor.
Hesabını başkalarına kullandıran kişilerin banka hesaplarında önemli miktarlarda para giriş çıkışları olması nedeniyle banka hesabını başkasına kullandıran açısından önemli riskleri taşımakta. Her şeyden önce bu hesaplar şunu bilmeli ki bilerek ya da bilmeden dolandırıcılığa veya terör örgütüne yardım etmiş durumuna düşebilirler.
Başkalarının banka hesaplarını terör örgütleri, yasa dışı çalışanlar veya vergi mükellefiyeti olmakla beraber, kayıt dışı hasılatlarını kayıt dışında tahsil etmek isteyen şirket ve kişilerin kullandığı unutulmamalıdır. Elektronik ortamda her şey kayıt altında olduğundan kullandırma olayı banka hesaplarının incelenmesiyle kolaylıkla tespit edilebiliyor.
Banka hesaplarını (ibanlarını) kullandıranlara vergisel cezaların yanında kamu davası açılmakta. Finansal sistemin güvenliğini tehlikeye atan bu tür suçlar, hem bireylerin hem de bankaların zarar görmesine yol açar. Bu sebeple TCK M.158/1-F uyarınca bu suçu işleyen kişi ve kişiler bakımından üç yıldan on yıla kadar hapis ve beş bin güne kadar adlî para cezasına hükmolunur.
Banka hesaplarını başkalarına kullandıranlar veya kullanıldığını tespit eden vatandaşlarımız, bu durumu hemen bankaya ve savcılığa bildirdiği takdirde bu suçu işlememiş oluyor. Herhangi bir ceza ile karşı karşıya kalmaktan kurtulmaktadır.
Av. İbrahim Güllü